渣打洗黑錢

渣打洗黑錢

英資行惡運纏身，繼巴克萊及匯控（0005）被指操控Libor及協助恐怖分子洗黑錢後，紐約州金融局周一發出指令，指渣打（2888）於2001至2007年間，與伊朗銀行進行超過2500億美元（折合約19,500億港元）的交易，最差情况或會吊銷其經營牌照。渣打回應指一直有跟監管當局合作，並稱涉事的交易99.9％合規。事件令渣打股價在港曾暴跌兩成，連同昨晚在倫敦的跌幅，24小時內市值蒸發千億元。

渣打涉洗黑錢 市值蒸發千億 美指幫伊朗洗2萬億 最重罰釘牌

圖: 渣打洗黑錢

紐約州金融局於指令中表示，渣打於2001年起，明知故犯地向美國當局隱瞞與伊朗多家銀行進行多達6萬宗交易，涉資至少2500億美元，以賺取數億美元的手續費。指引中清楚列明，除了罰款，渣打或會被吊銷紐約州的營運牌照，並不可再進行美元清算。該行須於下周三（15日）對當局解釋為何仍可保留美國經營權。

渣打否定指控 擬提出異議

相對於匯控被指洗黑錢後，即承認錯失，渣打昨天早上即發出的通告，強烈否定指令內容。該行指自2010年1月起已接觸包括紐約州金融局在內的監管機構，指其正在覆核過去交易是否符合美國的制裁規定，覆核更主要涵蓋2001至2007年間與伊朗進行的美元交易，並由外部律師及外部顧問進行，以保持客觀。渣打指在跟美國當局商討期間受到指控，感到驚訝，並稱會對指令提出異議。

港跌15% 倫敦再跌至148元

該行又指出，覆核結果中沒有一宗交易是與美國政府認定的恐怖組織或機構進行，5年前亦已停接新的伊朗業務。早年與伊朗銀行進行交易時已最大程度符合當局規定，當中99.9%符合U-turn交易的規定（見另文），不合規的交易總量低於1400萬美元。渣打並於此點反擊，指U-turn的豁免條款由聯邦當局設立，金融局於指令中對於有關解釋存在法律上的錯誤。

消息於周一倫敦臨近收巿前傳出，渣打股價即跌6%。昨日港股開巿前亦低開7.4%，午後跌幅擴大，曾低見149.4元，即跌20.5%。最後以160.1元收巿，抹掉過去兩個月升幅，跌14.9%。昨日下午倫敦開巿後，一度跌至135元，至昨晚11時略為反彈至148元，但24小時內巿值仍蒸發1027億元。

里昂：巿場過度反應 趁低吸

里昂證券區域銀行部分析員主管Derek Ovington指巿場反應過度，他認為渣打牌照遭吊銷的機會較低，過去同類事件也是罰款了事（表）。他預計罰款介乎3億至6億美元，單以首日倫敦股價跌6%，巿值已蒸發30億美元，可見巿場已過度反映，建議趁低吸收。

不過亦有英國銀行業分析員分析，渣打面臨15億美元的罰款，未來在伊朗業務損失收入10億美元，加上對該行聲譽造成損害及或有管理層須下台，對該行估值影響或達30億美元。合計該行最終面臨55億美元損失。

渣打洗黑錢 原文: 渣打涉洗黑錢 市值蒸發千億 美指幫伊朗洗2萬億 最重罰釘牌